効果的な資産運用を目指すあなたへ！必読の資格9選と賢い学習方法

2024年1月28日

資産運用の道を進む際に、関連する資格を取得することは非常に有益です。資格取得の過程で学ぶ知識は、資産運用の技術を深め、効率的な運用を可能にします。さらに、これらの資格はキャリアアップへの扉を開く鍵となり得ます。まさに、得るものが多い取り組みです。

「どの資格を取れば良いのか迷っている」という方も多いでしょう。この記事では、あなたの目的に合わせた資格選びのお手伝いをします。9つの資格を紹介し、あなたの資産運用戦略に直結するものを選ぶことで、より明確な理解と効率的な運用が実現可能になります。
また、資格取得だけでなく、その他の学習方法についても触れています。書籍、ウェブサイト、スマートフォンアプリなど、現代の様々な手段を使って、知識を深めることができます。日々のわずかな時間を有効活用し、賢く資産を増やしましょう。

資格取得がもたらす資産運用の効果的な学び方

「資産運用のために資格を取るのは大変だ」と考える方もいるかもしれません。資格取得には、確かに時間と労力が伴います。既に多忙な日々を送っている中で、さらに資産運用に関する勉強時間を見つけるのは、一見困難に思えるかもしれません。
しかし、資格取得の過程で得られる知識は、資産運用の効率を大きく向上させる可能性があります。資格取得の学習を通じて、投資や財務に関する深い知識、そして重要な法律の知識が身につきます。これらは資産運用の実践において非常に役立ちます。

たとえば、不動産投資に関心がある方にとって、民法や宅地建物取引業法のような法的知識は、専門外の方にとってはなかなか触れる機会がありません。しかし、これらの知識は、不動産投資を行う上で非常に重要です。専門的な知識を学ぶことで、より確かな判断基準を持ち、落ち着いて資産を運用できるようになります。

このように、資格取得はただの時間の投資ではなく、あなたの資産運用をより豊かで効果的なものに変える重要なステップです。関連する資格を取得し、資産運用においてさらに大きな一歩を踏み出しましょう。

資産運用における基礎知識を広げるための資格3選

資産運用の世界に新しく足を踏み入れた方や、さらに知識を深めたい方に、特におすすめするのが、資産運用に関連する資格の取得です。ここで紹介する3つの資格は、資産運用に必要な幅広い知識を得るのに役立ちます。

ファイナンシャルプランナー
投資診断士
日商簿記

これらの資格は、さまざまな種類の資産運用方法にアプローチする際に役立つ基礎知識を提供します。
自分で勉強して資格を取得することも可能ですので、自分の興味や必要な知識に合わせて選択するのが良いでしょう。それでは、これらの資格についてもう少し詳しく見ていきましょう。

①ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナー（FP）とは、「ファイナンシャル・プランニング技能士」として知られる重要な国家資格です。この資格の試験は、金融財政事情研究会と日本FP協会の2つの団体が共同で実施しています。資格レベルは1級から3級まであり、その中で1級が最も高度なレベルを要求します。
さらに、日本FP協会ではAFP（アソシエイト・ファイナンシャル・プランナー）とCFP（認定ファイナンシャル・プランナー）といった民間資格も提供されています。これらはFPの2級を取得した後に目指すことができ、専門知識のさらなる深化を図ることが可能です。

FP資格の最大の特長は、お金に関する幅広い知識を習得できる点にあります。これには、資産運用のみならず、ライフプランの策定、保険選択、税務、相続計画、不動産管理など、非常に広い範囲の知識が含まれています。これらの知識は、個人の資産管理だけでなく、日常生活での意思決定にも大きく貢献します。
特に、FPの3級は初心者でも比較的容易に取り組むことができるため、ファイナンシャルプランニングの世界に足を踏み入れたい方には最適なスタートラインと言えるでしょう。資産運用の基礎から学びたい方、自分の財務計画を立てたい方にとって、ファイナンシャルプランナーの資格は非常に有用です。

②投資診断士

投資診断士は、投資に関連する幅広い知識を習得することを目指す民間資格です。この資格は2019年3月に初めて試験が実施され、新しい時代の投資家に必要なスキルセットを提供しています。この資格では、マネーリテラシーはもちろん、現代の投資戦略に不可欠なITリテラシーの知識も含まれています。

投資診断士の最大の魅力は、その取得過程の手軽さにあります。公式ウェブサイトによると、最短3週間で資格を取得することが可能です。試験は60問の選択式問題で構成されており、合格基準は全問題の60％以上の正解率です。これにより、忙しい日常の中でも、短期間で投資に関する基本的な知識を身につけることが可能になります。
投資診断士の資格は、特に投資の基礎から学び始めたい方や、現代の投資環境における新しい技術や戦略に興味を持つ方に適しています。この資格を通じて、投資に関する幅広い知識を短期間で習得し、自己の資産運用戦略の確立に役立てることができるでしょう。

③日商簿記

日商簿記は、日本商工会議所が提供する実用的な民間資格です。この資格を取得することで、財務諸表の読解力を身につけることができます。特に、貸借対照表や損益計算書の作成技能は、個人の確定申告はもちろん、事業経営においても非常に役立ちます。このように、日商簿記は資産運用だけでなく、幅広いビジネスシーンにおいて重要な資格と言えます。

日商簿記のレベルは1級から3級まであり、各レベルは学習者の知識とスキルに応じて設定されています。3級は比較的初心者にも優しい内容であり、独学での取得も十分に可能です。この資格を通じて、会計の基礎から応用までを学ぶことができます。
また、もし「簿記は難しそう」と感じる場合は、2017年に新設された「簿記初級」から始めるのが良いでしょう。簿記初級では、会計に関する基本用語や複式簿記の基本的な仕組みなどが学べます。これにより、より高度な日商簿記の各級へのステップアップがスムーズに行えるようになります。
日商簿記は、資産運用の知識を深めたい方、または自身のビジネスや事業の財務管理能力を向上させたい方にとって、非常に有益な資格です。簿記の知識は日常生活における財務管理にも役立つため、幅広い分野での活用が期待できます。

不動産投資において有益な資格トップ3

不動産投資に興味がある方や、すでに投資を始めている方にとって、以下の3つの資格は非常に有益です。これらの資格は、不動産投資における知識の深化と、潜在的なトラブルへの対処法を学ぶ上で役立ちます。不動産投資を効率的かつ安全に進めるために、これらの資格取得を検討してみてください。

宅地建物取引士
不動産実務検定
賃貸不動産経営管理士

これらの資格は必須ではありませんが、知識として持っておくと不動産投資をよりスムーズに行うことができます。また、投資の過程で遭遇する可能性のある様々な問題に対応する能力も向上します。

①宅地建物取引士

宅地建物取引士は、不動産取引における専門的な知識が求められる国家資格です。

この資格は、以前「宅地建物取引主任者」と呼ばれていましたが、2015年4月から現在の名称に変更されました。この変更は、不動産取引における専門家の役割がより重要視されるようになったことを反映しています。宅地建物取引士の資格を取得するには、宅建業法、民法、都市計画法などの法規制や税金に関する深い理解が必要です。学習内容は高度ですが、この資格を持つことで、不動産業者と対等に交渉し、知識を活用することが可能になります。

②不動産実務検定

不動産実務検定は、不動産投資に関連する実践的な知識を習得できる民間資格です。

この資格は「日本初の不動産投資専門資格」として紹介されており、賃貸経営や不動産投資の方法など、実際の投資に必要な知識を体系的に学べることが最大のメリットです。

③賃貸不動産経営管理士

賃貸不動産経営管理士は、賃貸住宅の管理に関する専門的な知識を習得できる国家資格です。

この資格は、元々民間資格でしたが、賃貸住宅の管理の重要性が認められ、2021年4月から国家資格として位置づけられました。賃貸住宅の管理や運営に関する知識だけでなく、トラブル発生時の対応や建物の構造、設備に関する知識も学ぶことができます。安定した家賃収入を得るために、この資格の取得は非常に役立ちます。

株式投資を強化するための資格トップ3

株式投資において、より深い知識と分析力を身につけるために、以下の3つの資格が特におすすめです。
これらの資格は、株式市場で必要とされる様々な分析技術や理論を提供し、投資家としての能力を高めます。難易度は様々ですが、各々の資格が提供する知識とスキルは株式投資において大きなアドバンテージとなり得ます。

証券アナリスト
証券外務員
ビジネス会計検定

それぞれの資格は、株式投資の理解を深め、より洞察力のある投資戦略を立てるのに役立ちます。以下で、それぞれの資格について詳しく説明します。

①証券アナリスト

証券アナリストは、株式市場の専門家としての知識とスキルが身につく民間資格です。

この資格では、証券分析や財務分析の方法を学び、経済データを基に市場の動向を分析します。これらの知識は、自分自身の株式投資だけでなく、顧客への助言にも活用できます。ただし、証券アナリストの資格取得は比較的難易度が高く、資格称号を使用するためには3年の実務経験が必要です。特に金融機関で働いている方にとっては、キャリアアップにもつながる価値ある資格です。

②証券外務員

証券外務員は、金融商品の販売や勧誘を行うために必要な民間資格です。

この資格を持つことで、保険や証券に関する知識だけでなく、金融業界全体の広範な理解が得られます。証券外務員の資格がなければ、証券会社で顧客対応を行うことはできないため、業界で働く人には特に重要です。

③ビジネス会計検定

ビジネス会計検定は、財務諸表の読解と分析を重点的に学ぶ民間資格です。

日商簿記が財務諸表の作成に焦点を当てているのに対し、ビジネス会計検定は財務諸表の解釈と分析を中心に扱います。この資格によって、企業の財務状況や業績を正確に把握し、株式投資に応用することができます。ビジネス会計検定には1級から3級まであり、3級は比較的独学での取得が可能です。財務諸表の読み方や分析方法を理解することで、より効果的な株式投資戦略を立てることが可能になります。

資格取得以外で資産運用を学ぶ効果的な方法

資格取得が難しく感じる方には、資産運用に関する知識を得るための他の方法があります。
以下に挙げる3つのアプローチは、気軽に始められるので特に投資初心者におすすめです。これらを通じて基礎知識を身につけた後、より深い知識を求めて資格取得に挑戦するのも良いでしょう。

セミナーへの参加
資料請求
書籍やWeb記事の閲覧

これらの方法は、簡潔でわかりやすい情報を提供するため、資産運用の初歩を学びたい方にとって最適です。以下で、各方法について詳しく説明します。

①セミナーへの参加

金融機関や不動産会社が開催する資産運用に関するセミナーは、実際の投資事例や市場分析など、現実的な知識を得る絶好の機会です。

多くのセミナーは無料で提供されており、気軽に参加できるのが魅力です。さまざまなセミナーの内容について知りたい場合は、関連する記事を探してみると良いでしょう。

②資料請求

資料請求は、特定の金融機関や不動産会社から、その企業が提供する資産運用サービスに関する詳細情報を受け取る方法です。

ほとんどの場合、資料請求は無料で、コンパクトにまとめられた内容は初心者にも理解しやすいです。特に不動産投資に関心がある場合は、例えばMIRAP（ミラップ）のようなサービスから資料を請求して、具体的な投資方法やサポート体制について調べると良いでしょう。

③書籍やWeb記事の閲覧

書籍やWeb記事の閲覧は、資産運用に関する情報を手軽に、かつ広範囲にわたって学ぶ方法です。

Web上では無料でアクセスできる記事が多く、最新の市場動向や基本的な投資戦略に関する情報が手に入ります。また、YouTubeなどの動画コンテンツも有用です。一方で、書籍はより体系的かつ詳細な知識を提供し、自宅でじっくり学ぶには最適です。どの書籍を選べば良いか迷った際は、関連記事や書評を参考にすると良いでしょう。