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「住民税非課税だから、投資で利益が出ても税金はかからないのでは？」 もしかして、そんな風に考えていませんか？ 実は、私のもとにも「住民税を払っていないのに、なぜ投資の利益に税金がかかるのですか？」「非課税世帯なのに損をしてしまうことがある...

こんにちは。CFP（サーティファイド・ファイナンシャル・プランナー）の資格を持つファイナンシャルプランナーとして、また、20代で株式投資で200万円の損失を経験し、その後つみたてNISAと確定拠出年金で現在3,000万円の資産を築いた一人の生活者として、...

筆者プロフィール：私自身の経験と専門資格から 私は、CFP（サーティファイド ファイナンシャル プランナー）資格を保有し、AFP認定を受けて12年、大手銀行での個人向け資産運用コンサルタント経験10年、証券会社での投資アドバイザー経験5年を持つファイ...

【はじめに：あなたの「働きたい気持ち」を大切にしながら考えてみましょう】 「もう少し働いて、家計を助けたい」 「子どもの教育費のために、収入を増やしたい」 「将来のために、少しでも貯金を増やしたい」 そんな気持ちを抱きながらも、「106万円の壁...

【はじめに：「130万円の壁」に悩むあなたへ】 こんにちは。ファイナンシャルプランナー（CFP資格保有、AFP認定歴12年）の田中と申します。大手銀行での個人向け資産運用コンサルタント経験10年、証券会社での投資アドバイザー経験5年を経て、現在は多くの...

「もう少し収入を増やしたいけれど、扶養を外れたら損をするって聞いて不安で…」 そんな悩みを抱えているあなたへ。私は税理士として15年間、数千人の方の扶養・税務相談に携わってきました。また、自身も結婚当初は扶養内でパートをしていた経験がありま...

執筆者プロフィール田中 啓介（CFP®︎・AFP認定ファイナンシャルプランナー）大手都市銀行での個人向け資産運用コンサルタント経験10年、証券会社での投資アドバイザー経験5年を経て、現在は独立系FPとして活動。自身も20代で株式投資で200万円の損失を経験...

こんにちは。ファイナンシャルプランナー（CFP資格保有）の田中と申します。大手銀行での個人向け資産運用コンサルタント経験10年、証券会社での投資アドバイザー経験5年を経て、現在はマネーメディアの編集者として活動しています。 実は私、20代の頃に株...

「結局、ウェルスナビって意味あるの？」 この疑問を抱いているあなたへ。私はファイナンシャルプランナー（CFP資格保有）として12年間、数千人の資産運用相談に携わってきました。そして実は、私自身もウェルスナビを2年間利用し、最終的に「やめる」とい...

【はじめに：楽天証券ユーザーの皆様へ】 こんにちは。ファイナンシャルプランナー（CFP資格保有）の山田と申します。私は大手銀行での個人向け資産運用コンサルタントとして10年、証券会社での投資アドバイザーとして5年の経験を積んできました。 実は私...