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「クレジットカードを作りたいけど、職場に電話がかかってくるのは絶対に避けたい…」 そんな悩みを抱えている方、実は多いのではないでしょうか。私も銀行員時代、「在籍確認の電話が怖くてカードが作れない」という相談を数え切れないほど受けてきました...

【はじめに：「繰り上げ返済は絶対に得」という思い込みが招いた私の失敗談】 こんにちは。CFP（認定ファイナンシャルプランナー）の田中と申します。大手銀行で10年間、個人のお客様の資産運用をサポートし、現在は独立系FPとして年間200件以上の住宅ロー...

【はじめに｜なぜ私がこの記事を書くのか】 こんにちは。ファイナンシャルプランナー（CFP資格保有、AFP認定歴12年）の私が、今回は「出産費用と助成金」について、どこよりも詳しく、そして分かりやすくお話しします。 大手銀行で個人向け資産運用コンサ...

【はじめに：突然降りかかる介護費用の現実】 「お母さんが転んで骨折。入院してそのまま要介護認定を受けることになって…」 これは、私が相談を受けた40代男性の言葉です。彼は月収35万円のサラリーマンで、住宅ローンと子どもの教育費で家計はギリギリ。...

【はじめに｜離婚と財産分与の現実】 こんにちは。ファイナンシャルプランナー（CFP）の山田と申します。大手銀行での個人向け資産運用コンサルタントとして10年間勤務し、現在は独立系FPとして活動しています。 この記事を読んでくださっているあなたは、...

【はじめに：あなたは一人じゃない。新NISA放置の現実と私の体験談】 こんにちは。ファイナンシャルプランナー（CFP資格保有）として12年、大手銀行で個人向け資産運用コンサルタントを10年務めてきた田中と申します。 「新NISA、始めたはいいけれど、結局...

「もう会社に縛られる人生は嫌だ…でも完全に仕事を辞めるのは怖い」 そんな想いを抱えているあなたへ。私は現在、ファイナンシャルプランナー（CFP資格保有、AFP認定歴12年）として活動していますが、20代の頃は株式投資で200万円もの大損を経験し、30代で...

【はじめに〜30代で私が犯した生命保険の大きな失敗〜】 「保険は若いうちに入った方が安い」という営業マンの言葉を信じて、27歳の時に月額3万円の終身保険に加入した私。しかし、32歳で結婚、34歳で第一子誕生と人生のステージが変わるたびに「本当にこ...

【はじめに：なぜ今、繰り上げ返済を迷う人が急増しているのか】 「住宅ローンの繰り上げ返済って、本当にしないほうがいいの？」 この疑問を抱えながら、このページにたどり着いたあなたは、きっと今、大切な決断の前で立ち止まっているのではないでしょ...

【はじめに：あなたの副業、本当に申告不要ですか？】 「副業で年間20万円以下なら確定申告しなくていい」 この話を聞いて、安心していませんか？実は私も、10年前に初めて副業を始めた時、この「常識」を信じて痛い目に遭った経験があります。 当時の私は...